1. 项目背景与需求分析
金融从业资格考试向来以知识点繁杂、计算题量大著称。记得我2015年备考CFA二级时,经常被衍生品定价模型卡住,半夜对着习题集抓耳挠腮却找不到人请教。这种痛点催生了我们团队开发智能答疑系统的想法——利用大模型技术打造一个24小时在线的"金融学霸助手"。
当前市面上的备考工具主要存在三大短板:一是题库类APP只能匹配关键词,对变形题束手无策;二是论坛答疑响应慢且质量参差不齐;三是传统知识库系统无法理解"为什么我的折现现金流计算结果和参考答案不同"这类开放式问题。我们的系统要突破这些限制,需要实现三个核心能力:
- 精准领域理解:能解析"久期凸性组合对冲"等专业术语,区分"财务杠杆"在会计学和公司金融中的不同含义
- 多模态推理:既要处理"计算某债券YTM"的数值题,也要能分析并购案例的定性问题
- 教学引导:不仅给出答案,还要像优秀讲师那样拆解解题步骤
关键设计原则:采用"大模型+知识图谱"双引擎架构。大模型负责语义理解,知识图谱确保事实准确性,两者互补解决幻觉问题。
需要模型API调用? 免费领10W Token,多模型网关一键接入 Claude、DeepSeek 等主流模型。
2. 系统架构设计
2.1 技术栈选型
经过对比测试,我们最终确定的组件方案:
| 模块 | 技术方案 | 选型理由 |
|---|---|---|
| 大模型基座 | LLaMA-2 13B + 金融领域LoRA微调 | 在7B/13B/70B版本对比测试中,13B在3090显卡可部署且金融术语理解准确率最高 |
| 知识图谱 | Neo4j图数据库 | 适合表达"CAPM模型→β系数→系统风险"这类金融概念间的网状关系 |
| 前端框架 | EasyUI + Vue.js |
